O planejamento financeiro visa objetivamente através de um acompanhamento detalhado para conhecer primeiro a estrutura familiar, os mentores  e responsáveis financeiros, as responsabilidades de cada um, e com esses  dados definir suas reais necessidades do presente e do futuro, com o levantamento de dados visamos levar segurança financeira  para a família em caso dos mentores financeiros terem a vida interrompida de forma prematura ou inesperada, ou serem incapacitados de trabalhar temporariamente ou de forma definitiva,  serem acometidos por uma doença grave, ou ainda viver além da capacidade de trabalhar, a longevidade é um fato hoje, pois estamos vivendo cada vez mais. São vários os fatores que podem acarretar um desequilíbrio financeiro familiar, tanto no presente como no futuro, de forma temporária ou permanente. Como ficaria a vida de uma família caso a renda viesse a diminuir bruscamente, das despesas fixas não temos como fugir, como as despesas da casa, a escola/faculdade dos filhos, planos de saúde, prestação do carro, da casa, despesas com funcionários, etc.…, com isso muitos sonhos interrompidos, desestrutura familiar a vida vira um caos, nosso trabalho é levar ajuda e organização para que isso não aconteça.